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中航信托股权服务信托落地,创新实践受托服务

来源:南风金融网 作者:南风金融网 人气: 发布时间:2020-10-10 19:03:43


经过40多年的飞速发展,大批中国家族企业将先后进入家族传承、新生代接力的关键阶段,企业传承成为摆在企业家族面前亟需解决的问题,而股权信托作为一种特殊的组织形式,可以将家族企业股权长期“统一”并“紧缩”在家族内部,因为成为传承的不二工具。但因为国内信托登记制度的阙如、财产权属或转移登记制度的繁杂等原因,股权信托在国内实践较少。

近日,中航信托成功落地一笔股权服务信托,受托资产规模达1.95亿元。这不仅是中航信托在股权信托领域的再次实践,也是对在标准化服务信托的一次有益探索。?


股权信托为何成为企业传承利器?

家族企业往往凝聚了“创一代”的毕生心血,通常情况下,家族企业的传承主要有两种方式:一种是常规方式,将企业股权以遗嘱、赠与或法定继承等方式分配给家族成员;另一种是设立股权信托。

但在过往的实践中,如通过第一种常规方式将股权分配给多位家族成员,将可能导致股权持有分散,如众多股东在关键事项上难以达成一致,甚至造成家族纷争、经营混乱。现实生活中,这些案例屡见不鲜。而股权信托的设计,可以帮助企业家有效化解接班人问题和企业股权紧锁问题,助力客户实现久远财富、安全财富、和谐财富以及增值财富四大核心目标。

一是通过信托结构设计,建立起有效的企业管控机制,确保企业久远经营;二是信托的隔离功能,可以保护家族企业免受债权人追索和离婚析产等风险,实现股权安全传承;三是企业主可以提前安排受益人和分配方式,避免因遗嘱等传统传富方式产生的家族纷争,实现和谐传承;四是信托公司可以发挥专业机构的能力,为企业持续发展提供资源支持,满足其家族投行需求。


是股权信托更是服务信托

笔信托的设立目的不是信托财产的保值和增值,而是股权托管、风险隔离、交易按约执行,体现的是独立、安全、效率等价值。真正从‘受托人之托,代人理财’过渡到‘受 人之托、忠人之事’。

类似托管运营服务发挥了信托事务性服务功能,区别于传统的投融资金融服务,从信托设立的目的来看,该类股权信托高度契合服务信托的相关要义。

据介绍,该笔股权信托采取了双层信托架构,信托通过有限合伙间接持有家族企业股权。在该模式下,信托公司作为受托人持有的仅是有限合伙的有限合伙份额,对有限合伙企业持有的家族企业股权本身不行使管理权。该模式可以最大限度地保有家族企业对于股权的“持有”和“紧锁”,减少受托人对家族企业经营管理的影响,真正实现股权的隔离和传承。后续,中航信托还将把股权服务信托作为标准化业务之一,服务于有企业股权传承需求的客户,更精准解决客户痛点,更快速帮助客户落地,实现有温度、更敏捷的受托服务。?


服务信托精准解决市场需求痛点

尽管距离服务信托首次提出已有近两年时间,但是对于社会公众来说,服务信托始终隔着一层神秘的面纱。

中航信托以信托“账户”为载体,正积极实现服务信托的普及性应用,构建服务信托新生态。除了股权服务信托,中航信托针对客户在养老、企业投融资等方面的需求,推出了鲲瓴养老信托、天鲲企业信托等服务信托。

其中,鲲瓴养老信托以养老保障为前提,以信托账户为载体,为客户提供养老+资产配置综合服务。通过单一账户,可实现养老保险、养老社区入住以及财产增值和财产流动性管理等服务,为有独立养老需求的信托客户提供一套综合性金融解决方案。

天鲲企业信托针对企业个性化需求,搭建单一账户,独立运营,助力企业从传统的财务管理转型至财资管理,在保证流动性管理的同时,优化企业资金使用效率,实现财资敏捷,创造最大价值。

发展服务信托有利于满足社会的多元化需求,也对信托公司发挥制度优势,做好受托服务提出了更高的要求。股权信托、养老信托、企业财富管理信托......中航信托围绕信托“账户”,还在探索更多服务模式。(CIS)


责任编辑:南风金融网

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