南风金融网 - 中原最权威行情财经门户

热门关键词:  证券  期货  价格行情  财经  股票
热门: 北京半天新增境外输入病例1 2020年的第一场雪,比以往 "全球末日式"大崩盘!美股 汇添富权益投资总监王栩: 全球股灾!刚刚,美股又狂 杠杠资金大举加仓!A股高市

全面收费!

来源:南风金融网 作者:南风金融网 人气: 发布时间:2020-08-10 13:06:21


中国基金报记者 刘芬

??

自去年10月基金投顾政策落地大半年以来,相关机构陆续上线基金投顾服务。不过,由用户付费的买方投顾市场未迎来爆发式增长。业内人士普遍认为,基金投顾作为战略储备业务,用户有个逐步接受的过程,其发展潜力依然巨大。

??

基金投顾服务结束免费

??

截至发稿,18家已获投顾试点的机构中,南方、华夏、嘉实、中欧、蚂蚁基金等机构已上线基金投顾业务。其它已获试点机构中,相关券商和银行的投顾业务还未开始展业。据业内人士透露,腾讯将于近期对外开放投顾服务。

??

蚂蚁基金方面,支付宝和全球最大公募基金公司Vanguard集团独家合作的基金投资顾问服务“帮你投”于今年4月上线。公开数据显示,帮你投获客已超20万,超过一半用户是90后。

??

盈米基金表示,公司已全面完成投顾服务的开发、测试和场检工作,在收到监管批复后,届时将在“且慢”上线。一直以来,且慢区分资金属性,从而为投资者提供不同投资策略,帮助投资者做好现金流管理。

??

值得注意的是,为吸引更多用户使用基金投顾服务,部分机构在上线初期免费提供基金投顾服务,不过目前免费试用阶段已结束。据业内人士透露,在监管层的窗口指导下,基金投顾服务已全面收费。根据业务规则,可按指定账户资产总额的一定比例或按照固定金额向投资者收取,按投顾策略组合特征不同,管理服务费率不同,一般是每年0.15%-1.5%。机构根据投顾服务特色个性化收取不同费率的投顾服务费,现金管理类投顾方案的投顾费率一般为0.15%/年,权益类投顾方案的投顾服务费率为0.5%-0.8%/年不等。

??

南方基金司南投顾的货币增强策略月利宝组合1000元起投,投顾服务费率0.15%/年,绝对收益策略平衡型专属投顾方案的投顾服务费率为0.4%/年,追求高收益投顾方案的投顾服务费率为0.5%/年。

??

华夏基金查理智投分优选、教育、养老三大智投系列,不同的组合投顾服务费率也不同,比如货币优享组合的投顾服务费率为0.2%/年,指数轮动组合的投顾服务费率为0.3%/年,权益优选组合的投顾服务费率为0.5%/年。中欧水滴投顾的中长期财富增值投顾方案的投顾服务费率为0.8%/年。

??

不过,部分投顾服务仍有可能免服务费。南方基金APP显示,司南投顾针对南方基金旗下产品不收取投顾管理服务费,非南方基金产品收取一定的服务费。


基金投顾发展成熟

是个漫长过程

??

值得注意的是,基金投顾落地近10个月以来,尽管叫好但不叫座,用户增长未出现爆发式增长,借道互联网电商巨头引流成相关机构发力基金投顾业务的方式之一。已上线投顾业务的华夏、嘉实、南方、中欧四家基金公司均已和天天基金达成合作,嘉实投顾、查理智投、司南投顾、水滴投顾纷纷入驻天天基金的投顾管家。相关公司人士透露,用户增长表现在预期范围之内。

??

北京某大型公募市场人士表示,总体而言,用户对基金投顾服务还有一个接受过程。参考海外的基金投顾业务发展历程,从产生至发展成熟经历了漫长的过程。国内的基金投顾是潜力巨大的战略储备业务,也将面临漫长的发展过程。

??

上海基煜基金总裁王翔认为,基金投顾业务的成熟需要三方面的驱动力来推动:第一,从市场有效性维度看,在国内市场弱有效背景下,主动管理战胜被动投资,资产配置和基金选择的价值高,基金投顾的作用明显;第二,取决于账户体系的复杂性,个人养老资金入市后,账户复杂性提升,加之配套税收安排,一般投资者难以驾驭,基金投顾的需求会激发;第三,金融科技提升投顾效率,智能投顾大发展。

??

在王翔看来,衡量投顾业务是否成熟可看三方面:第一,基民选择投顾后赚钱的概率更高或者赚更多的钱;第二,基金投顾客户数量和投顾管理规模发展到可观的程度;第三,投顾可配置产品策略足以满足客户需求。

??

对于基金投顾业务的突破,业内人士建议,除个人投资者外,机构投资者的投顾需求也大有可为。华东某基金业内人士认为,国内基金投顾的发展没太关注机构投资者基金投顾的发展,其实在资管转型大时代背景下,机构投资者最需要机构基金投顾的助力,其价值点在投资方面的体现更强烈,在顾问方面的价值更容易体现,盈利模式方面也比个人投资者接受度高。


中国基金报:报道基金关注的一切

Chinafundnews

长按识别二维码,关注中国基金报


版权声明:

《中国基金报》对本平台所刊载的原创内容享有著作权,未经授权禁止转载,否则将追究法律责任。

授权转载合作联系人:于先生(电话:0755-82468670)

万水千山总是情,点个 “在看” 行不行!!!

?



责任编辑:南风金融网
首页 | 财经资讯 | 金融理财 | 价格行情

豫ICP备12016580号  技术支持:南风金融网

电脑版 | 移动版