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1个月内收19张罚单!这家银行被罚款近500万元

来源:南风金融网 作者:南风金融网 人气: 发布时间:2020-07-31 14:30:41


7月28日,贵州银保监局在同一天内公布了9张罚单,剑指贵阳银行存在虚增存贷款、违规发放贷款以及部分员工违规等事实。据《中国银行保险报》统计,贵阳银行此番合计被处以罚款230万元,1名相关责任人被处以罚款5万元,另有1名相关责任人被终身禁业。

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而早在6月30日,贵州银保监局就针对贵阳银行开出10张罚单。因理财业务、贷款业务以及公司治理层面出现部分违法违规情况,贵阳银行合计被处以罚款260万元


贷款业务违规

贵阳银行贷款业务违规情况较为突出。其中,因办理无真实贸易背景承兑业务、违规发放借名贷款,贷款资金被挪用于“四证不全”的房地产企业,贵阳银行云岩支行被罚款50万元。


事实上,对于贷款违规流入房地产的行为,银保监会的监管态度一向严格且坚决。今年4月,银保监会曾就深圳部分政府的贴息经营贷款违规操作流入楼市现象回应称,贷款一定要按照申请贷款时的用途真实使用资金,不能挪用。如果是通过房产抵押申请的贷款,包括经营和按揭贷款都必须要真实遵循申请时的资金用途。要求银行一定要监控资金流向,确保资金运用在申请贷款时的标的上,对于违规把贷款流入到房地产市场的行为要坚决予以纠正。


监管之所以采取如此谨慎的态度,则与风险防控有关。银保监会近日召开的2020年年中工作座谈会暨纪检监察工作(电视电话)会议特别强调,牢牢守住不发生系统性金融风险底线,其中一点就是——坚决防止房地产贷款乱象回潮。


除此之外,贵阳银行中南支行也被指存在“贷款资金被挪用”的现象,由此被处以20万元罚款。


虚增存贷款

行政处罚信息公开表显示,贵阳银行贵安分行还出现“自有资金借道违规转存定期存款,并质押发放贷款虚增存贷款”的违规事实,该行因此被处以罚款50万元,对此负有领导责任的相关人员也被处以罚款5万元。


无独有偶,贵阳银行观山湖支行也由于“以自有资金借道发放信托贷款,并将部分资金转为通知存款,虚增资产负债规模”被罚款50万元。


有银行业观察人士告诉《中国银行保险报》记者,在考核压力下,部分银行可能会选择与企业联手做大存贷款规模,而存贷款是银行负债和资产的主要来源,资产负债规模也会因此被虚构。随着金融监管协调性的上升,这种存贷款虚增的违规现象将得到更有力的监管。


员工骗贷、挪用客户资金

除部分分行层面业务出现违规外,亦有贵阳银行员工存在“工作之便挪用客户资金及骗贷”的违法事实。值得注意的是,按照《中华人民共和国商业银行法》规定,这名员工被终身禁止从事银行业工作


与此同时,因对上述员工行为管控不力,贵阳银行云岩支行也被罚款20万元。


《中国银行保险报》记者注意到,银行业首次对案件相关责任人处以“终身禁入”可以追溯到2009年,具体是对两起重大诈骗案件的责任人处以罢免职务并终身不得再从事金融服务业的处罚。


2015年4月30日,原银监会对《行政处罚办法》进行了修订,并公开征求意见。为加强银行业监管,这次修订赋予了“禁止从事银行业工作”这一监管措施。具体来说,进行处罚时,要对有关责任人员进行监管问责;同时,严重违规者将被“禁止从事银行业工作”。


定增仍存变数

在一众上市中小银行中,贵阳银行无疑是近期得到市场较多关注的一家。今年3月,贵州银保监局曾同意贵阳银行非公开发行普通股股票不超过5亿股,募集资金不超过45亿元。


不过,这一定增案随后收到了证监会的《行政许可审查一次反馈意见通知书》,要求贵阳银行针对认购对象及资金来源、关联交易和公司治理、理财业务风险、同业业务相关风险、表外业务相关风险、监管指标、贵银金租相关情况、新冠肺炎疫情影响等11个问题作出回复。


在市场纷纷猜测贵阳银行延期回复该反馈意见的原因时,该行提出,申请撤回非公开发行A股股票申请文件并重新申报。而做出这一决定的原因是:贵阳银行本次定增的认购对象对于该行而言不满足证监会《发行监管问答——关于上市公司非公开发行股票引入战略投资者有关事项的监管要求》对上市公司非公开发行股票引入战略投资者提出的相关要求。


根据同时间披露的《非公开发行股票方案(二次修订稿)》,贵阳银行目前仅透露将有不超过35名特定投资者参与本次定增,但具体名单尚未确定。另一边,此前位列发行对象之一的厦门国贸则公告称,因贵阳银行决定重新申报,该公司决定终止本次参与认购贵阳银行非公开发行A股股票事项


记者 胡杨

编辑、制表 韩业清

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