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保底收益条款无效,损失按过错程度分担

来源:南风金融网 作者:南风金融网 人气: 发布时间:2020-04-07 16:22:13

周某诉罗某民间委托理财合同案((2016)京02民终第3283号)

【基本案情】

2015年6月11日,周某与罗某某签订《证券投资委托理财协议书》,约定周某将在民族证券开立的资金账户中存入资金170万元交由罗某某操作理财,期限为半年。罗某某保证周某账户盈利不低于8%,否则罗某某需按照8%补齐;若账户内亏损达到10%时,须征得周某同意并向周某提供风险保证金,否则周某有权终止本协议。后罗某某用周某账户内1702969.26元开始操作,并发生了亏损。

2015年7月6日,周某(甲方)与罗某某(乙方)又签订一份补充协议书。协议约定,鉴于甲方委托乙方进行炒股目前亏损80万元的现状,双方达成如下一致意见:乙方承诺在四个月内实现甲方股票账户资金到170万元整。若不能达到170万,则差额由乙方负责补足170万元整。为保证本协议的顺利履行,乙方愿意以房产作为担保。乙方愿意以自己银行卡上的资金和股票账户里的资金作为本合同的履约保证金。本补充协议若与原协议发生冲突的,以本补充协议为准,其他条款仍然有效。协议履行过程中,由于周某账户发生亏损,罗某某曾向周某账户转入补充保证金10万元。在周某要求罗某某补齐保证金的情况下,罗某某在微信中告知周某:“你可先把密码改了,你来操作”“从现在起,你可改密码”。后周某更改了账户密码,并于2015年7月15日清仓,清仓后周某账户内资金余额为941164元。故周某起诉到法院,要求罗某某赔偿周某各项损失共计774100元,诉讼费由罗某某承担。

【裁判要旨】

北京市第二中级人民法院经审理认为:周某与罗某某自愿签订《证券投资委托理财协议书》,双方约定,罗某某保证周某账户年度盈利不低于8%;当账户的实际盈利在8%以上,双方按比例分享利润;协议期满,如果罗某某代理操作的证券账户出现亏损,罗某某用风险保证金补齐亏损。上述有关保证投资本金及最低收益的保底条款约定,虽然属于当事人意思自治的范畴,但由于其将证券投资的风险完全分配给受托人,有悖于公平原则,亦违反市场基本规律,故应当认定无效。该保底条款属于本案委托理财协议的核心条款,在其被确认无效后,双方当事人即丧失了缔约目的,协议的其他部分已无继续履行的意义,故本案委托理财协议亦应当认定整体无效。根据《中华人民共和国合同法》第五十八条的规定,合同无效后,有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失;双方都有过错的,应当各自承担相应的责任。根据审理查明的事实,为履行本案委托理财协议,周某共投入资金1700573元。在股票账户发生亏损后,罗某某曾向周某的股票账户内转入保证金10万元。后在周某一再要求罗某某补足保证金的情况下,罗某某以微信方式告知周某可先把密码改了,由周某来操作。随后,周某将其持有的股票全部卖出,此时股票账户内的资金余额为941164元。经核算,该股票账户共计损失资金859409元。其中,周某的资金损失为759409元,罗某某的资金损失为10万元。周某与罗某某对于本案委托理财协议无效均有过错,双方应当共同分担因履行该协议所产生的损失。考虑到罗某某明知证券投资存在风险,仍向周某作出保底承诺,促使周某与其签订本案委托理财协议,且在协议履行期间,一直由罗某某独立操作涉案股票账户,故罗某某应当对造成该股票账户的资金损失承担主要责任。法院根据公平原则,酌定罗某某承担损失659409元,周某承担损失200000元。现周某起诉要求罗某某赔偿其资金损失,在扣除周某应自行承担的损失部分后,罗某某应当赔偿周某损失559409元。

北京市第二中级人民法院依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第(二)项之规定,判决如下:

一、撤销北京市东城区人民法院(2015)东民(商)初字第11403号民事判决;

二、罗某某于本判决生效后十日内赔偿周某损失559409元;

三、驳回周某的其他诉讼请求。




责任编辑:南风金融网

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